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有关卡在银行卡个人取现 今年起每人每年负责人有关10万

发布时间:2018-01-13 20:25:20 来源:常州前沿网 标签:现金 提取 通知

有关卡在银行卡个人取现 今年起每人每年负责人有关10万

  经济观察网记者蔡越坤01月13日,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕13日,以下简称《通知》),规范银行卡境外大额提取现金交易,完善跨境反洗经济观察网记者蔡越坤01月13日,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕13日,以下简称《通知》),规范银行卡境外大额提取现金交易,完善跨境反洗钱监管,超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,关于出台通知的背景,外管局相关负责人表示,随着科技进步,当前非现金支付已日益普及和便利,与此同时,这不改变个人便利化年度5万美元购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性,为此,全球普遍加强大额现金管理。

  但是外汇局有关负责人指出,随着科技进步,当前非现金支付已日益普及和便利,《通知》规范银行卡境外大额提取现金交易,外汇局有关负责人表示,该项通知是反洗钱、反恐怖融资、反逃税的必要举措,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动,国际监管经验显示,大额现金交易往往与诈骗、赌博、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关,此外,外汇局称正在与境外监管机构建立大额提取现金监管信息交流机制,加强监管协作,防范跨境洗钱等风险。

  外汇局监测发现,一些个人持大量银行卡在境外大额提取现金,远超正常消费支付需要,涉嫌开展违法犯罪活动,对于,《通知》规定境外提取现金年度额度为10万元人民币,外汇局有关负责人称,自2003年以来,银行卡在境外提取现金实施额度管理,目前每卡每年不得超过10万元人民币,这个水平,既可满足持卡人在境外正常提取现金需求,又可抑制少数违法违规人员大额提取现金,据统计,2018年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币。

  上述负责人指出,《通知》主要是规范银行卡境外大额提取现金,并不改变银行卡外汇管理基本框架和个人用汇政策,个人持卡境外消费不受影响,目前,银行卡已成为个人出境使用最主要的便利化支付工具,个人出境旅游、商务、留学所涉食、宿、行、购等经常项下交易,均可以使用银行卡支付,且不占用个人便利化年度5万美元购汇额度,若个人确有真实合规的境外大额现金使用需求,可依据《个人外汇管理办法》及其实施细则等相关外汇管理规定办理,如依法购汇后携带外币现钞出境,《通知》实施后,个人如果出现超过年度额度提取现金,外汇局有关负责人表示,个人在境外提取现金时应合理规划,避免出现超过年度额度提取现金。

  考虑到实时控制会增加交易响应时间从而影响用卡体验,对此外汇局采用延时控制手段,为防范部分持卡人恶意提取现金,超过年度额度的个人,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节严重程度,按《外汇管理条例》有关规定进行处罚,《通知》也要求发卡金融机构采取有效方式提示发生境外提取现金交易的持卡人注意政策变化,加强政策宣传,二是注意用卡安全和信息保护,避免银行卡被他人盗用,影响正常交易

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